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Wenn Sie in den Ruhestand gehen oder eine Invalidität in der Sozialversicherung beziehen, besteht die Möglichkeit, dass ein Teil Ihrer Leistungen der staatlichen oder bundesstaatlichen Einkommenssteuer unterliegt. Selbst wenn Sie nicht mehr arbeiten, können Sie sich vorbereiten, indem Sie die Sozialversicherung jeden Monat einen Teil Ihres Schecks einbehalten. Sie können ein W-4-Formular verwenden, um zu schätzen, wie viel einbehalten werden soll. Dadurch wird die fällige Steuerzeit im Folgejahr reduziert.

Nahaufnahme eines älteren Paares, das eine Rechnung liest

Ob die Sozialversicherungsleistungen besteuert werden, hängt von der Höhe Ihres sonstigen Einkommens ab.

Steuern und Quellensteuer

Bundessteuern sind auf Sozialleistungen fällig, wenn Ihr "kombiniertes Einkommen" ein bestimmtes Niveau erreicht. Das kombinierte Einkommen umfasst die Hälfte der Sozialversicherung, sonstige Löhne sowie steuerfreie Zinserträge. Normalerweise behält die Sozialversicherung nichts von den gesendeten Schecks bei. Sie können jedoch verlangen, dass die Agentur einen Teil Ihres Schecks einbehält und das Geld an den IRS sendet, genau wie es der gewöhnliche Arbeitgeber tun würde.

Formular W-4V wird ausgefüllt

Um einen Rückbehalt bei Ihrer Sozialversicherung zu beantragen, sichern Sie ein Formular W-4V von der IRS oder laden Sie das Formular von der IRS-Website herunter und drucken Sie es aus. Sie können das Formular auch erhalten, indem Sie die Sozialversicherung unter 800-772-1213 anrufen. Dieses Formular ist nicht dasselbe, das von Mitarbeitern verwendet wird, wenn sie einen neuen Job beginnen oder ihren Einbehaltungsbetrag anpassen möchten. Der W-4V ist für eine freiwillige Einbehaltung von Personen vorgesehen, die staatliche Zahlungen wie Arbeitslosigkeit, soziale Sicherheit oder Katastrophenzahlungen erhalten. Füllen Sie die Firma mit den angeforderten Informationen aus, einschließlich Name, Adresse und Sozialversicherungsnummer.

Auswahl der Quellensteuer

Wählen Sie das Kästchen aus, das dem Betrag Ihres Vorteils entspricht, den Sie einbehalten möchten. Die verfügbaren Beträge liegen bei 7, 10, 15 oder 25 Prozent. Um diese Entscheidung zu treffen, müssen Sie die Höhe der Steuern schätzen, die Sie auf Ihre Sozialleistungen zahlen müssen. Wenn Ihre Schätzung niedrig ist, schulden Sie am 15. April Geld. Wenn Sie zu hoch angesetzt sind, wird Ihnen eine Erstattung fällig. Sobald das Formular ausgefüllt ist, senden Sie es per Post an die Sozialversicherung oder bringen Sie es zu Ihrem örtlichen Sozialversicherungsamt. Sobald die Agentur das Formular bearbeitet hat, beginnt es mit dem Einbehalt der Beträge, die in den meisten Fällen per elektronischer Überweisung auf ein Bankkonto eingehen. Da es keinen Check-Stub mehr gibt, gibt es keine schriftlichen Aufzeichnungen. Überprüfen Sie die Einzahlung sorgfältig und wenden Sie sich an die Sozialversicherung, wenn die Einbehaltung falsch ist.

Staatliche Steuern und Einbehaltung der Sozialversicherung

Die Steuersituation in den einzelnen Bundesländern ist unterschiedlich. Im Jahr 2015 besteuerten 13 Staaten die Sozialversicherungsleistungen entweder zu ihrem eigenen Satz oder nach derselben Berechnung wie der IRS. Wenn Ihr Staat Sozialversicherungsleistungen besteuert, stehen Sie möglicherweise am Steuer für eine Zahlung an die Staatskasse. Leider kann die Sozialversicherung keine staatlichen Steuern von ihren Leistungen einbehalten. Stattdessen müssten Sie geschätzte Steuerzahlungen an den Staat leisten, indem Sie anhand des Steuersatzes berechnen, wie viel Sie schulden würden.


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