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Herauszufinden, ob eine Aktie oder ein Fonds die Investition wert ist, kann ein zeitaufwendiger analytischer Prozess sein. Wenn Sie lernen, Morningstar-Bewertungen zu lesen und zu verstehen, kann diese Aufgabe jedoch erheblich vereinfacht werden. Seit 1985 bewertet Morningstar Aktien und Fonds, um Anlegern zu helfen, fundierte Entscheidungen über ihre Anlagen zu treffen. Viele Finanzwebsites verwenden Morningstar-Ratings, wenn Bestandsberichte abgegeben werden. Sie können jedoch jederzeit das Rating für eine Aktie oder einen Fonds auf der Morningstar-Website finden.

Lesen Sie eine Morningstar-Bewertung für Fonds

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Finden Sie die Morningstar-Bewertung für Ihren Fonds. Wenn Sie Probleme haben, es zu finden, können Sie am besten auf der Morningstar-Website nachschlagen (siehe Ressourcen unten).

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Erfahren Sie, wie Morningstar-Bewertungen gemeldet werden. Die Fonds werden auf einer Skala von 1 bis 5 bewertet und basieren auf der Wertentwicklung des Fonds in Bezug auf ähnliche Fonds. Um den endgültigen Datenpunkt zu erhalten, passt Morningstar die Risiken und Verkaufsgebühren an.

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Bestimmen Sie, ob Ihr Fonds mehrere Ratings hat. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Fonds Ratings für bis zu 3 Zeiträume (3, 5 und 10 Jahre) haben, die dann zu einem Gesamt-Rating zusammengefasst werden.

Lesen Sie eine Morningstar-Bewertung für Aktien

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Suchen Sie auf der Morningstar-Website nach der Aktie. Wenn Sie die Ticker-Nummer der Aktie bereits kennen, können Sie diese in das Suchfeld eingeben. Alternativ können Sie auch nach Firmennamen nach einer Aktie suchen.

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Suchen Sie nach dem Rating für Ihre Aktie, das auf einer Kombination aus dem aktuellen Marktwert der Aktie und dem, was Morningstar für einen fairen Marktwert hält, basiert. Ratings für Aktien sind risikobereinigt.

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Vergleichen Sie die Morningstar-Bewertungen für mehrere Aktien, um zu ermitteln, welche Ihren Anlagebedürfnissen und -zielen am besten entspricht.

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Berücksichtigen Sie das Risiko, das Sie mit Ihren Investitionen eingehen möchten. Aktien mit Fünf-Sterne-Ratings werden Anlegern voraussichtlich eine bessere Rendite bieten als Aktien mit Ein-Stern-Rating.


Video: Understanding Morningstar Ratings