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Wenn Sie sich schließlich setzen, um Ihre Steuern zu erledigen, kann das Lesen des Steuerformulars eine Herausforderung sein. Manchmal scheint das Formular in einer Fremdsprache verfasst zu sein, und die Anweisungen können noch schlimmer sein. Mit ein wenig Nachdenken und Geduld muss das Lesen, Verstehen und Ausfüllen einer Steuererklärung jedoch keine Erfahrung mit Geschwüren sein.

Geschäftsfrau Buchhalter, der mit Finanzberichten und Laptop-Computer arbeitet

So lesen Sie Steuererklärungen

Wissen, welches Formular verwendet werden soll

Es gibt drei Formen der IRS-Fragen zur Steuererhebung. Formular 1040EZ, Formular 1040A und Formular 1040.

  • Verwenden Sie das Formular 1040EZ, wenn Sie einzeln oder gemeinsam einreichen, keine unterhaltsberechtigten Personen haben und keine anderen Abzüge geltend machen möchten, d. H. Sie verwenden die Standardabzüge, die allen Steuerpflichtigen zur Verfügung stehen.
  • Verwenden Sie das nächst einfachste Formular, 1040A, wenn Sie einige Abzüge haben, wie z. B. Darlehen für Studiendarlehen, Bildungskosten, IRAs, oder eine abhängige Person haben, die sich für den Earned Income Credit qualifiziert.
  • Verwenden Sie das vollständige Formular 1040, wenn Sie eine komplexere Situation haben, z. B. Eigentümer eines kleinen Unternehmens, Freelancer oder Abzüge, die oben nicht aufgeführt sind.

Persönliche Angaben

Alle drei Formulare erfordern die persönlichen Informationen eines Steuerpflichtigen oben im Formular. Geben Sie Ihren Vornamen, den ersten Vornamen und Nachnamen, die Adresse und die Sozialversicherungsnummer an. Wenn Sie eine gemeinsame Rückgabe einreichen, sind diese Informationen auch für Ihren Ehepartner erforderlich.

Anmeldestatus

Wählen Sie auf den Formularen 1040A und 1040 Ihren Anmeldestatus aus. Dieser Abschnitt ist nicht im Formular 1040EZ enthalten.

Ausnahmen für Formular 1040 und 1040A

Wählen Sie die Gesamtzahl der Ausnahmen aus, die Sie beanspruchen möchten. Zu den Ausnahmen zählen in der Regel der Steuerzahler, der Ehepartner und die unterhaltsberechtigten Personen. Dieser Abschnitt ist nicht im Formular 1040EZ enthalten.

Einkommen für alle Formulare

Nachdem Sie Ihre persönlichen Daten angegeben haben, werden Sie in dem Formular nach Ihrem Einkommen gefragt. Bei 1040EZ-Filtern ist dies die Gesamtsumme der Einnahmen eines W-2. Zu den Formularen 1040A und 1040 gehören auch andere Einkommensarten wie Selbständigeneinkommen, Dividenden oder Einkommen, für die Sie ein Formular 1099 erhalten haben.

Bereinigtes Bruttoeinkommen: Formular 1040A und 1040

Listen Sie in diesem Abschnitt alle Ausgaben auf, die Sie zum Ausgleich Ihrer Einnahmen verwenden möchten. Dieser Abschnitt enthält Elemente wie Studentendarlehen, Vermögenssteuern, Umzug, Krankenversicherungsprämien sowie Studiengebühren und damit verbundene Gebühren. Sie können für ein 1040-System mehr Ausgaben geltend machen als für ein 1040-System-System. Lesen Sie sich also die Kosten auf jedem Formular durch und entscheiden Sie, welches das Beste für Sie ist.

Steuern und Gutschriften

Notieren Sie auf allen drei Formularen die von Ihrem Lohn einbehaltene Bundeseinkommensteuer, Ihre Earned Income Credit, falls Sie berechtigt sind, Ihre Steuerpflicht (siehe Steuertabelle in der Anleitungsbroschüre) und geben Sie an, ob Sie das ganze Jahr über eine Krankenversicherung hatten. Die Anzahl der Gutschriften und Steuern, die Sie geltend machen können, ist in jedem Formular unterschiedlich.

Rückerstattung oder Betrag, den Sie schulden

Wenn Sie die von Ihnen tatsächlich gezahlten Steuern abgezogen haben, geben Sie diesen Betrag entweder in die Rückerstattungszeile (Sie haben mehr gezahlt, als Sie schuldeten) oder die Beträge, die Sie verdienen, aus (Sie schulden mehr als Sie gezahlt haben). Im Abschnitt "Rückerstattung" können Sie Ihre Bankdaten hinzufügen, um die Rückerstattung direkt einzubezahlen. Um einem Dritten die Erlaubnis zu erteilen, Ihre Steuern mit dem IRS zu besprechen, geben Sie den Namen und die Kontaktinformationen für den Dritten im nächsten Abschnitt an.

Die Signaturzeile

Der Hauptsteuerpflichtige unterschreibt die oberste Zeile und stellt eine Telefonnummer für den Tag zur Verfügung. Der Ehepartner unterschreibt in der Zeile unterhalb der Vorschule. Beide sollten ihre Berufe zur Verfügung stellen.

Nur kostenpflichtiger Vorbereitungsgebrauch

Wenn eine andere Person die Steuern vorbereitet hat, z. B. ein Buchhalter, unterschreibt diese Person ihren Namen, das Datum der Vorbereitung der Rückgabe und die Informationen des Unternehmens (falls zutreffend).

So lesen Sie Steuererklärungen

FAQ - 💬

❓ Wie lese ich meine Steuererklärung?

👉 Auf der ersten Seite des Steuerbescheids stehen links oben die Steueridentifikationsnummer sowie die Steuernummer. Prüfen Sie, ob alle Ziffern korrekt sind und die Reihe keine Zahlendreher enthält. Besonders wichtig ist dies, wenn Sie im zurückliegenden Jahr den Wohnort wechselten.

❓ Wo steht was ich von der Steuer wieder bekomme?

👉 Gleich auf der ersten Seite Ihres Steuerbescheids sehen Sie, ob und wie viel Geld vom Finanzamt erstattet werden. Kontrollieren Sie hier, ob der Steuerabzug vom Lohn richtig übernommen wurde.

❓ Wie kann ich feststellen ob ich Steuern nachzahlen muss?

👉 Wenn Sie Ihre Einkommensteuererklärung eingereicht haben, erhalten Sie nach abgeschlossener Prüfung Ihrer Unterlagen durch einen Finanzbeamten einen entsprechenden Steuerbescheid vom Finanzamt zurück. Dort ist dann unter anderem vermerkt, ob und wenn ja wie viel Steuern Sie nachzahlen müssen oder erstattet bekommen.

❓ Was bedeutet das Minus im Steuerbescheid?

👉 Haben Sie in Ihrer Auflistung einen Minusbetrag im Steuerbescheid stehen, müssen Sie Steuern zurückzahlen. Wenn dies nicht zu Ihren eingereichten Daten passt und Sie die Auflistung des Finanzamtes nicht verstehen, sollten Sie sich unbedingt einen Steuerberater suchen, der Ihnen dabei helfen kann.

❓ Wie viel kriege ich von der Steuer zurück?

👉 Im Schnitt gibt es 1.051 € Steuererstattung zurück! Die Steuererstattung für Personen mit Steuerklasse 1 lag im Jahr 2010 bei durchschnittlich nur 873 €. Nur wenige Jahre später bekamen Steuerzahler mit derselben Steuerklasse bereits im Schnitt 1.051 € (2017) vom Finanzamt zurück – Tendenz steigend.

❓ Warum muss ich auf einmal Steuern nachzahlen?

👉 Wenn die Einnahmen deutlich höher sind als von den Steuerbehörden erwartet, kommt es in der Regel zu einer Nachzahlung. Ein Grund dafür können beispielsweise Gehaltsschwankungen, neue Einnahmen aus einer selbstständigen Tätigkeit oder neue Einnahmen aus einer Vermietung sein.

❓ Warum muss ich so viel Einkommensteuer nachzahlen?

👉 Bei Arbeitnehmern wird die Lohnsteuer vom Arbeitgeber monatlich abgeführt, sodass die Überraschungen in Form von Steuernachzahlungen eher selten sind. Sobald aber ein Zuverdienst hinzukommt, kann es sein, dass die Einnahmen höher sind als vom Finanzamt erwartet. Dann kommt es zu einer Nachzahlung.

❓ Was passiert wenn man jahrelang keine Steuererklärung abgegeben hat?

👉 2.2 Was passiert, wenn man den Lohnsteuerjahresausgleich zu spät abgibt? Wird die Steuererklärung zu spät abgegeben, kann das Finanzamt einen Verspätungszuschlag erheben. Dieser beträgt für jeden angefangenen Monat 0,25% der Steuerschuld, mindestens aber 25 Euro.

❓ Ist man verpflichtet jedes Jahr eine Steuererklärung zu machen?

👉 Ist man verpflichtet, jedes Jahr eine Steuererklärung zu machen? Nicht grundsätzlich. Wenn Sie Ihre Steuererklärung freiwillig machen, können Sie jedes Jahr aufs Neue entscheiden, ob sich die Einkommensteuererklärung für Sie lohnt oder nicht.

❓ Warum habe ich zu wenig Lohnsteuer bezahlt?

👉 Die Ursache kann im Verhalten des Arbeitgebers oder des Arbeitnehmers gelegen haben. Die Nachforderung kann während oder nach Ablauf des betreffenden Kalenderjahres erfolgen. Der Arbeitgeber ist zur Abführung der Lohnsteuer an das Finanzamt verpflichtet.

❓ Wann lohnt sich eine Steuererklärung nicht?

👉 Eine Steuererklärung ist bares Geld wert. Falls Deine Werbungskosten mehr als 1.000 Euro betragen, führt die Abgabe einer Steuererklärung zu einer Minderung der Steuerlast. Die 1.000-Euro-Grenze wird zum Beispiel bereits überschritten, wenn Arbeitnehmer:innen an 230 Arbeitstagen einfach 15 Kilometer zur Arbeit pendeln.

👉 Die Software „SteuerSparErklärung“ von Wolters Kluwer Steuertipps verspricht, dass Sie die Steuererklärung schnell und einfach hinbekommen. Dafür soll der Frage-Antwort-Stil sorgen, der Sie durch die Steuererklärung leitet. Mit Hilfe des „Roten Fadens“ wird die Steuererklärung laut Entwickler zum Spaziergang.

👉 Erstellen Sie Ihre Steuererklärung anhand der Papier­bescheinigungen und erfassen einen relevanten Sach­verhalt nicht, da Sie und das Finanz­amt über diesen noch keine Informationen oder Daten­sätze haben, kann der Steuer­bescheid auch nach dem Ende der Einspruchs­frist noch geändert werden.

👉 Für die aktuelle Steuererklärung gilt das aber nicht – und die landet in vielen Fällen zunächst beim alten Finanzamt. Denn zieht man um, muss man die Erklärung bei der bisher zuständigen Behörde abgeben, erst dann wird der Fall an das neue Finanzamt übergeben und dort in der Regel eine neue Steuernummer festgelegt.

👉 Besser dran sind jene, die Elster – das Onlineportal der Finanz­verwaltung – nutzen, oder ein Steuer­programm (zum Test Steuersoftware ). Für sie macht sich die Neuerung kaum bemerk­bar. Sie über­nehmen, wie bisher, die elektronisch über­mittelten Daten in ihre Steuererklärung.


Video: Ageras - Steuerbescheid lesen und prüfen