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Die Übertragung Ihres bestehenden 529 College-Sparplans auf einen anderen 529-Plan ist relativ einfach, wenn Sie den Papierkram in Ordnung haben. Das Durchsuchen der verfügbaren 529 Pläne und das Finden des für Ihre Investitionsbedürfnisse am besten geeigneten Plans kann Zeit in Anspruch nehmen. Stellen Sie sicher, dass der Plan, den Sie übertragen möchten, berechtigt ist.

Übertragen von 529 Plänen: Plänen

Die meisten 529 Pläne können alle 12 Monate übertragen werden.

Übertragen von 529 College-Sparplänen

Schritt

Stellen Sie sicher, dass das Konto, das Sie übertragen möchten, berechtigt ist. Sofern Sie nicht auch den Begünstigten ändern, beschränken Sie sich bei den meisten Plänen auf eine Überweisung alle 12 Monate. Wenn Sie die Begünstigten ändern, werden Sie in der Planbeschreibung Ihres aktuellen Plans darauf hingewiesen, ob Sie das Konto in weniger als 12 Monaten überweisen können.

Schritt

Wählen Sie den neuen 529-Plan aus, den Sie öffnen möchten. Pläne variieren von Staat zu Staat. Jeder hat unterschiedliche Anlagemöglichkeiten und Gebührenstrukturen. Wählen Sie den Plan, der am besten zu Ihren Anlagebedürfnissen passt und die niedrigsten Gebühren aufweist.

Schritt

Öffnen Sie das neue Konto 529 und senden Sie die erforderlichen Überweisungsunterlagen. Der alte Plan 529 sollte in der Lage sein, das Konto direkt in den neuen Plan zu übertragen, der als direkter Rollover bezeichnet wird. Wenn überhaupt, werden nur sehr wenige Pläne darauf bestehen, Ihnen einen Scheck zu übersenden, den Sie dann dem neuen Plan vorlegen würden.


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