In Diesem Artikel:

Bankbetrug ist aufgrund des technologischen Fortschritts zu einem zunehmenden Problem geworden. Ein Hauptanliegen ist der Kontrollbetrug. Kriminelle waschen Kontrollen mit chemischen Lösungen und fachkundiger Handschriftverdopplung. Laserdrucker erleichtern das Erstellen von betrügerischen Prüfungen. Als Händler oder jeder, der einen Scheck als Zahlung akzeptiert, schützt Sie die Überprüfung des Kontoinhabers vor Verlust. Selbst die besten Bemühungen hindern Sie nicht immer daran, Opfer von Betrug zu werden.

So überprüfen Sie den Inhaber eines Bankkontos: oder

Können Sie sicher Schecks annehmen?

Schritt

Fordern Sie die Identifikation an. Überprüfen Sie den Namen auf der ID mit dem Namen auf dem Scheck sowie die Übereinstimmung der Signaturen. Bei vielen geschäftlichen und persönlichen Konten kann jemand Unterzeichner des Kontos sein, ohne der Eigentümer zu sein. In diesem Fall stimmt der Name möglicherweise nicht mit dem Prüfnamen überein.

Schritt

Rufen Sie die Bank des Schecks an und überprüfen Sie weitere Unterzeichner des Kontos. Sie können der Bank auch den Scheckbetrag geben, um zu bestimmen, ob Geld zur Verfügung steht. Erwarten Sie nicht, dass eine Bank Ihnen detaillierte Informationen wie Kontoinhabernamen, Guthaben oder Kontaktinformationen gibt. Sie können davon ausgehen, dass die meisten Banken sagen, dass das Geld verfügbar ist und dass die von Ihnen genannte Person der Eigentümer ist oder einen Scheck über das Konto schreiben darf.

Schritt

Verwenden Sie TeleCheck, den Händlerservice, der zur Bestätigung des Kontostatus digitale Daten verwendet. Dieser Service gibt Ihnen eine Bestätigungsnummer, die Sie vor betrügerischen Aktivitäten schützt. Wenn Sie ein Händler sind, finden Sie weitere Informationen zu TeleCheck auf FirstData.com.


Video: Komische Orte, an denen Menschen Geld versteckten