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"Persönliche Finanzen" kann ein eiskaltes Thema sein. Wann absolvieren Sie Ihr Sparkonto und zahlen Ihre Schulden ab, um die nach Kräften klingenden Dienstleistungen eines Finanzverwalters zu benötigen? Es ist nicht so schwarz und weiß wie "Aktien kaufen, Finanzberater einstellen", aber wenn Sie ein paar Fragen zu Ihrem Geld und Ihren Zielen beantworten können, können Sie wissen, ob es sich lohnt, mit einem Experten zu sprechen.

Es gibt einige allgemein anerkannte Situationen, in denen Sie wahrscheinlich keinen bezahlten Finanzberater benötigen. Der Stratege Barry Glassman schreibt für Forbes, schlägt vor, dass es sich lohnt, an Ihren Apps festzuhalten, wenn Sie das Anlagespiel selbst gerne spielen. Dies gilt auch, wenn Sie den Großteil Ihrer finanziellen Arbeit automatisiert haben, z. B. Einzahlungen oder Rechnungszahlungen. Es ist eine großartige Möglichkeit, Wohlstand aufzubauen, ohne darüber nachzudenken. Schließlich, wenn Sie nur Steuerhilfe benötigen, wissen Sie, wann Sie danach fragen müssen.

Das heißt, Sie wissen nicht, was Sie nicht wissen, sagt die Anlageberaterin Kristin McFarland. Schreiben für Die Straße Im Juli sagt McFarland, es lohnt sich, herauszufinden, was Sie davon abhält, Finanzberatung in Betracht zu ziehen. Wenn Sie denken, dass Ihre Geldsituation zu einfach ist, oder wenn ein Geldverwalter zu teuer erscheint, unterschätzen Sie möglicherweise, was Sie verdienen müssen.

Erwägen Sie ein vorläufiges Treffen mit einem Experten, dem Sie vertrauen können, insbesondere wenn er von jemandem empfohlen wird, den Sie respektieren. Vermeiden Sie Haie: Untersuchungen zeigen, dass Soziopathen im Filmstil schreckliche Berater sind. Wenn Sie jedoch direkt Fragen stellen, erhalten Sie möglicherweise wertvolle Antworten, mit denen Sie Ihr Geld härter für Sie arbeiten können.


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