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Sie erhalten möglicherweise ein Schreiben von einem Wirtschaftsprüfer, in dem Sie aufgefordert werden, Ihre Investition in ein öffentliches oder privates Unternehmen zu bestätigen. Sie können auch ein Schreiben von einer Bank erhalten, in dem Sie aufgefordert werden, den Kontostand eines Sparkontos zu bestätigen. Ein anderes Bestätigungsschreiben wird von Ihrem Broker nach einem Trade erstellt. Eine ganz andere Art von Investitionsbestätigungsschreiben entsteht als Internet-Betrug.

Handelsbestätigungen

Wenn Sie Ihren Broker nicht zur Bestätigung von Geschäften per E-Mail autorisiert haben, erhalten Sie nach dem Datum des Handels oder der Abrechnung ein Bestätigungsschreiben. Für aktive Händler oder Anleger mit größeren Konten werden diese Briefe schnell zu einer störenden Belästigung als zu einer nützlichen Informationsquelle. Ab 2011 kann jeder, der über ein Broker-Konto verfügt, dieselben Informationen online abrufen, häufig in einer Form, die es Ihrem Steuerberater erleichtert, die Informationen digital in Ihre Steuererklärung zu übernehmen. Kunden entscheiden sich zunehmend für Bestätigungsbriefe in Papierform für E-Mail-Bestätigungen.

Bestätigungsschreiben der Wirtschaftsprüfer

Sie erhalten möglicherweise ein Investitionsbestätigungsschreiben von einem Wirtschaftsprüfer, häufig einer der größeren Wirtschaftsprüfungsgesellschaften wie Deloitte & Touche. In diesem Schreiben werden Sie aufgefordert, bestimmte Angaben zu einer oder mehreren Ihrer Kapitalanlagen zu machen, mindestens jedoch die Transaktionsdaten und die Anzahl der Aktien. Seit 2003 müssen Broker eine positive Bestätigung abgeben, wenn ein neues Konto erstmals gehandelt wird, und danach alle drei Jahre. Diese von der SEC geforderten Bestätigungen fordern Sie außerdem auf, den Status Ihres Anlegers zu bestätigen, beispielsweise das Jahreseinkommen, das Nettovermögen, die Anlageziele und die Risikotoleranz.

Investitionsbestätigungen mit beschränkter Partnerschaft

Ein entsprechendes Investitionsbestätigungsschreiben kann von einer Bank oder einer anderen Institution stammen, die eine Kommanditgesellschaft unterzeichnet. Die Antragsteller der Partnerschaft haben in der Regel bestimmte Teilnehmerziele, die erfüllt werden müssen, damit der Versicherer Gelder an die allgemeinen Partner freigeben kann. Ihre Antwort darauf, dass Sie eine oder mehrere Kommanditanteile erworben haben, bestätigt Ihre Teilnahme.

Zweifelhafte Investitionsbestätigungen

In einigen Fällen erhalten Sie möglicherweise eine andere Bestätigungsschreiben, in der Regel eine E-Mail, mit der Sie bestätigen, dass Sie Anteile an einer Investition halten, von der Sie noch nie gehört haben. In dem Brief wird häufig angegeben, dass der Vermögenswert nicht beansprucht wurde und dass der Verfasser des Schreibens Ihnen helfen wird, Ihr (illegitimes) Recht auf den Anspruch auf einen Prozentsatz des Vermögenswerts geltend zu machen. Diese Briefe - ein bekannter Internet-Betrug - weisen Sie darauf hin, dass Sie zur Bestätigung Ihrer Teilnahmebereitschaft einen relativ geringen Geldbetrag auf das Bankkonto des Absenders einzahlen müssen.


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