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Beim Cash-Kiten oder Check-Kiten handelt es sich um eine Betrugsmethode, bei der eine Person den Kontostand eines Bankkontos künstlich aufpumpen kann, indem sie Schecks schreibt und Bankbewegungen in Anspruch nimmt. Die Bank kostete Banken Milliarden von Einnahmen, die seit dem 18. Jahrhundert praktiziert wurden und noch heute praktiziert werden. Moderne Banktechniken haben die Praxis jedoch in letzter Zeit schwieriger gemacht.

Was ist Cash Kiten?: kiten

Cash-Kiten ist eine Methode, um Bankguthaben auf betrügerische Weise zu erhöhen.

Cash Kiten

Beim Cash-Kiten werden Bankbewegungen genutzt, um Betrug zu begehen. Ein Betrüger verwendet zwei Bankkonten in separaten Banken: Bank A und Bank B. Diese Bankkonten können seine eigenen sein oder nicht. Er schreibt dann einen Scheck von Konto A, der über dem verfügbaren Kontostand dieses Kontos liegt. Ein weiterer Scheck wird geschrieben, diesmal von Konto B, das ebenfalls nicht über ausreichende Mittel verfügt.

Der Betrüger nutzt die Bankbewegungen, dh die Verzögerung der Bearbeitungszeit zwischen zwei Banken. Während eines Floats scheint der Saldo des Bankkontos A so zu sein, als ob ein Scheck nicht geschrieben wurde, und der Saldo von Konto B erscheint, als ob der Scheck freigegeben wurde. Daher scheinen beide Konten beim Cash Kiten eine größere Menge an Geld zu haben, als dies tatsächlich der Fall ist. Betrüger kann somit Gewinn erzielen, indem er die Float-Regeln einer Bank ausnutzt.

Geschichte des Cash Kites

Banken haben durch Cash-Kiten Milliarden von Dollar verloren. Das Gesetz wurde seit dem späten 17. Jahrhundert praktiziert, als die Kommunikation zwischen Banken nicht so gut entwickelt war. Zu dieser Zeit konnten die Float-Zeiten einige Wochen betragen. In dieser Zeit wurde oft Cash Kiten durchgeführt, um Rechnungen oder Mieten kurzfristig abzudecken, mit der Gewissheit, dass Guthaben bei Kreditinstituten kurzfristig beglichen werden. Die Praxis des Cash Kiten hat sich bis heute ausgedehnt. Es ist jedoch heutzutage oft ein Gerät, mit dem Betrüger ihre Bankguthaben betrügen.

Signale des Cash Kites

Banken suchen nach verschiedenen Signalen, die auf ein mögliches Cash-Kiten hinweisen könnten. Banken neigen zu Verdacht auf Beweise für Cash-Kiten, wenn an einem Tag eine große Anzahl von Einlagen vorhanden ist, wobei ein hoher Prozentsatz dieser Einzahlungen von einem einzigen Konto stammt. Andere Signale können sein, wenn ein Bankkonto möglicherweise mehr Geld entnommen hat als der Betrag der Schecks im Umlauf, wenn Überziehungen durch Schecks und nicht durch Bargeld gedeckt sind, und häufiger Gebrauch von Geldautomaten für Einzahlungen.

Konsequenzen des Cash Kiten

In der Vergangenheit war es schwierig, Cash-Kiter zu verfolgen. Dies änderte sich 1990 mit einer Änderung von Titel 18 des United States Code. Diese Änderung machte es für Einzelpersonen unrechtmäßig, Gelder unter falschen Vorwänden zu erhalten. Mit dem zunehmenden Einsatz von Computertechnologie ist es zudem weniger erforderlich, dass ein menschliches Auge Beweise beim Cash-Kiten verfolgt, da mathematische Algorithmen die Signale normalerweise automatisch erkennen können. Der Check 21 Act, der Bank Floats durch erhöhte Transaktionsgeschwindigkeit reduziert, hat das Check-Kiten zusätzlich erschwert.


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